خوش آمدید

جرم ظاهرا پرداخت می شود، اگر مقدار پولی که در حال شستشو است، هر گونه نشانه ای است. گزارش ها تخمین زده اند که مجرمان هر سال حدود 1 تریلیون دلار پولشویی می کنند. برای دادن این متن، 1 میلیون دلار آمریکا در حدود 256 پوند وزن دارد؛ 1 تریلیون دلار در 128000 تن وزن دارد.

همان گزارش همچنین انتظار می رود که کل در سال آینده به طور چشمگیری افزایش یابد. به نظر می رسد که افراد بد در حال حاضر قدرت اینترنت را به سرعت و کارآمد به دست آوردن دستمزد بدست می آورند.

قبل از اینکه چگونگی و چرا اینترنت به تمیز کردن پول کثیف تر کمک کند، اجازه دهید نگاهی به برخی اصطلاحات مورد استفاده برای توصیف روند پولشویی کنیم.

پولشویی 101
پولشویی تلاش برای از بین بردن منبع پول به دست آمده غیرقانونی است، و مانع اداره های اجرای قانون از اتصال مظنون به جرم نیست. در اینجا این است که چگونه کار می کند، گام به گام.

قرار دادن: اولین قدم این است که پول کثیف را به یک مشروع یا آنچه که مشروع است، وارد کنید. کلاهبرداری این است که بدانیم چه مقدار و چه زمانی برای جلوگیری از سوء ظن پول نقد وارد می کنیم.
انعطاف پذیری: هنگامی که پول سپرده می شود، مجرمان از پول در معاملات چندگانه استفاده می کنند و تلاش می کنند تا مبادله اولیه را غیرممکن بدانند. برخی از روش های مورد استفاده در اینجا عبارتند از:

انتقال بانک به بانک
انتقال سیم از یک حساب به دیگری
انتقال به کشورهای مختلف
تغییر پول پول
خرید اقلام با ارزش بالا
یکپارچگی: هنگامی که مجرمان احساس می کنند شانس ردیابی پول به جرم اصلی به هیچ وجه کم نیست، پول دوباره به گردش درآمده است. این بدان معنی است که روزی را برای جنایتکاران بیمه بپردازید.

پولشویی آنلاین
پس چگونه جنایتکاران مبدأ پول دزدیده را مسدود می کنند؟ برای آن، به Jean-Loup Richet، مدیون پژوهش در مدرسه بازرگانی ESSEC در نزدیکی پاریس، و گزارش او برای دفتر سازمان ملل متحد برای مواد مخدر و جرایم به نام "پول نقد آنلاین: مرور روش های مجرمان سایبری" تبدیل شد.

خالی از توضیح اینکه چگونه داده ها را به دست آورد، آغاز می شود. روش او از ضعف بدی برخوردار بود: آنها دوست دارند در مورد موفقیت خود با افراد متاهل صحبت کنند.

بنابراین، Richet سایه انجمن ها و جوامع آنلاین که در زمینه پولشویی تخصص دارند. هیچ شاهکار کوچک، همانطور که ابتدا باید سایتها را پیدا کنید، و سپس متوجه شوید که چگونه در حالی که تظاهر به یک جنایتکار می کنید، گوش می دهید. خرابی توضیح می دهد که چه اتفاقی افتاد:

"ما از انواع مختلفی از کلمات کلیدی استفاده کردیم، از جمله آنهایی که با راه حل های پرداخت برای کسانی که در ارتباط با بازارهای سیاه قرار داشتند استفاده کردیم. پس از اولین بازبینی، دادههای ما را فیلتر کردیم و موضوعات بحث نامناسب را حذف کردیم. سپس محتوای این موضوعات را تجزیه و تحلیل کردیم به مقوله های زیر است. "

این دسته بندی ها به دو دسته تقسیم می شوند: کلاهبرداری هایی که به اینترنت نیاز ندارند، و کسانی که انجام می دهند. کسانی که مدت ها قبل از اینترنت هستند، کلاهبرداری پولی و بازار سیاه هستند. نیازی به گفتن نیست، حتی این کلاهبرداری ها از وب جهانی استفاده کرده اند.

اول، پول خرد. به گفته بران کراسب، وبلاگنویسی امنیتی، بیشتر پولهای پولی "آمریكایی های ناامید و بی تجربه، پس از استخدام برای مشاغل مشغول به كار در خانه، فریب می خورند و به پول شویی می پردازند".

ریشی به عنوان مثال یک تبلیغ تبلیغاتی پولی را ارائه می دهد

از طرف دیگر، بازارهای سیاه به سادگی راهی برای فروش کالاها یا خدمات غیر قانونی می باشند. چیزی که باید به یاد بیاورد این است که معامله شده معمولا غیرقانونی نیست، اما معامله. برای مثال، Richet با استفاده از یکی از قابل توجه ترین بازارهای سیاه و سفید - Exchange Market Peso Black Market است. اسلاید زیر روند را توضیح می دهد.

بعدا، بیایید نگاهی به چگونگی تبدیل شدن اینترنت به یک بخش جدایی ناپذیر از روند پولشویی کنیم.

شستشو از طریق بازی آنلاین
من هرگز نمی توان حدس زد که بازی آنلاین می تواند به عنوان یک وسیله نقلیه برای شستن پول استفاده شود. در طی استراق سمع، Richet متوجه شد که بازی های آنلاین بازی نقش آنلاین (MMORPG) چند نفره یک راه عالی برای تمیز کردن پول کثیف به دو دلیل ساده است: بازیکنان متعدد و ارز مجازی. (یکی از انواع مهم ارز مجازی بیت کوین است. در مورد معرفی Bitcoin بیشتر بدانید: آیا یک ارز مجازی می تواند کار کند؟)

وقتی آنها می گویند "انبوه چند نفره"، آنها شوخی نیستند. "World of Warcraft" دارای میلیون ها عضو در سراسر جهان قرار دارد، و پولدارانی که پول نقد را در اختیار دارند، به راحتی پنهان می شوند. در مورد ارز مجازی، Richet اهمیت آن را به عنوان توضیح می دهد:

"استفاده از سیستم های ارز مجازی در این بازی ها، جنایتکاران در یک س

Ountry می تواند پول مجازی را به همکاران در یک کشور دیگر ارسال کند. سپس پول مجازی را می توان به پول واقعی منتقل کرد، در حالی که مجرمان هیچ ردی از مقامات مدارکی نمی توانند به آنها بازگردند. "

در ابتدا فکر کردم که تزریق این مقادیر واضح است. کمی می دانم که شمار صندوق های مجازی که در اطراف اینترنت در حال چرخش هستند، برابر با بیش از 1 میلیارد دلار آمریکا است. حتی یک صنعت کلبه وجود دارد که پول را به هر یک از ارزهای مجازی محبوب تبدیل می کند و بالعکس.

ریز مایع
شستشوی مایکروویو یکی دیگر از گزینه هایی است که محبوبیت در جهان عالم را به عنوان وسیله ای برای تمیز کردن پول به دست آورده است. اینترنت، رایانه های قدرتمند و خدمات پرداخت سنتی در حال حاضر خدمات آنلاین و تلفن همراه را ارائه می دهند. این موسیقی به گوش کسانی است که پول شسته اند.

هر موسسه ای که مبلغ نقدی را انتقال می دهد، بازی عادلانه ای برای ریزش مایعات است. مثلا شامل PayPal، سایت های کارت اعتباری مجازی و به طور عجیب و غریب، بازار کار آنلاین. از آنجا که نظرات در مورد پی پال در انجمن ها شایع بود، Richet آن را به عنوان مثال استفاده کرد.

"یک سناریوی رشد: استفاده از کارت های اعتباری مجازی به عنوان یک جایگزین برای کارت های پرداخت پیش پرداخت، آنها می توانند با یک حساب بانکی مخرب - با معامله سریع - تامین مالی شوند و به عنوان پایه ای از یک حساب PayPal که توسط یک طرح ریز ریز ریز "

اسلاید زیر نشان می دهد که یک عضو توضیح می دهد که چگونه با استفاده از یک حساب بازار کار فریبنده از حساب حساب پی پال خارج شود.

یک ترفند قدیمی، ساخته شده جدید
پولشویی برای قرن های نامعلوم ادامه دارد. آنچه که اینترنت انجام می دهد، تمیز کردن پول کثیف بسیار ساده تر است - و بدبختی ها بسیار سخت تر است.